Algemene risicobeoordeling witwassen van het kantoor

Hoe de tool werkt

1. Het kantoor. Naam, vorm van uitoefening, personeelsbestand, balie, verantwoordelijke op het hoogste niveau (art. 9, §1), AMLCO (art. 9, §2), lid dat het beleid bekrachtigt (art. 8, §3), datum van de beoordeling en volgende herziening.
2. De activiteiten. Voor elke verrichting van art. 5, §1, 28° hoe vaak ze in de praktijk voorkomt: nooit, occasioneel of regelmatig. Zonder een van die activiteiten vermeldt het document dat de waakzaamheidsplichten niet voor de praktijk gelden, en blijft de herziening gepland.
3. De risico's. De cliënten (soorten, relaties, politiek prominente personen), de diensten en verrichtingen, de leveringskanalen en de geografie, met de factoren van bijlagen II en III en die van de openbare modellen van de balies, elk volgens hoe vaak ze voorkomen.
4. De controles. De bestaande maatregelen (procedures, controle van het toepassingsgebied, beoordeling van elke cliënt, toegang tot het UBO-register, controle van sancties, opleiding, bewaring, meldkanaal, herziening van dossiers) en de bronnen waarmee rekening is gehouden, waaronder de nationale risicobeoordeling.
5. Het document. Doel en wettelijke grondslag, methode, activiteiten, risico's per categorie, algemene blootstelling en motieven, bestaande controles, beperkende maatregelen en actieplan, restrisico, bronnen, herziening en handtekeningen. Het verschijnt terwijl u antwoordt en wordt geëxporteerd in Word of PDF, in de taal van uw keuze.

De methode

Elke factor wordt beoordeeld volgens hoe vaak hij voorkomt, zoals in de openbare modellen van de balies: nooit, occasioneel, regelmatig. Een categorie wordt hoger beoordeeld wanneer een factor regelmatig voorkomt, wanneer twee factoren occasioneel voorkomen of wanneer een belangrijke factor (complexe structuur, nominee-aandeelhouders, betalingen van onbekende derden, land onder sancties…) occasioneel voorkomt. De algemene blootstelling is hoog zodra het kantoor cliënten heeft voor wie de wet verhoogde waakzaamheid oplegt (art. 38, 39 en 41). Het is dezelfde logica als de risicobeoordeling van een cliënt, toegepast op de hele praktijk.

Het restrisico na de controles wordt niet berekend: het blijft de beoordeling van de verantwoordelijke, die het document vastlegt. De Europese richtsnoeren over die stap zijn niet definitief.

Wettelijke grondslag

• Wet van 18 september 2017: art. 7 (risicogebaseerde aanpak), art. 16 tot 18 (algemene beoordeling), art. 8 (gedragslijnen en procedures), art. 9 (verantwoordelijken), bijlagen I tot III (variabelen en factoren).
• OVB Codex, bijlage 1, art. 4, §2: organisatie op kantoorniveau boven 25 advocaten, medewerkers en stagiairs.
• De openbare structuur van het model algemene risicoanalyse van de balie Gent (2023) en het procedurehandboek van de OVB, vermeld als bronnen: de tekst van het document is door ons geschreven.

Aandachtspunten

• De methode is een voorstel op basis van de wet, na te lezen en aan te passen door de verantwoordelijke. Het kantoor kan eigen factoren toevoegen.
• Een bijwerking van de algemene beoordeling vraagt een bijwerking van de individuele beoordelingen van de cliënten (art. 17).
• De drempel voor bedragen die u hier vastlegt, dient daarna in elke individuele beoordeling.
• De ingetikte namen blijven op dit toestel; met een geverifieerd e-mailadres wordt de naam van het kantoor vooraf ingevuld en draagt het document uw briefhoofd.

Nagegaan

De regels zijn op 7 oktober 2026 nagegaan aan de hand van de geconsolideerde tekst van de wet en de openbare pagina's van de balies. De tool helpt de advocaat, die verantwoordelijk blijft voor de beoordeling en de toepassing ervan.